Как проверить по ИНН контрагента

Заключение сделки с новым партнером – всегда шаг, требующий обоснованного доверия.

Каждая компания обязана проявлять должную осмотрительность при выборе партнера –если своевременно проверить по ИНН контрагента, то можно избежать сотрудничества с недобросовестными компаниями или даже мошенниками.

Зачем вообще проверять контрагентов

Проверка позволяет избежать:

• Финансовых потерь – компания может столкнуться с неисполнением обязательств, например, когда поставщик получает аванс, но не отгружает товар.
• Работы с фирмами-однодневками – есть риск перечислить деньги компании, которая была создана для мошенничества и вскоре исчезнет.
• Налоговых последствий – инспекция может отказать в вычетах, если сочтет, что при выборе контрагента была проявлена недостаточная осмотрительность.
• Сотрудничества с банкротом – перевод средств компании в процессе банкротства = долгие судебные разбирательства для возврата денег.

Методы проверки контрагентов

Отправным пунктом любой проверки является изучение ИНН потенциального партнера – с его помощью вы сможете получить массив информации.

Причем, сделать это из официальных источников.

Дальше есть смысл перейти к непосредственным действиям – например, запросить у контрагента базовый пакет документов: копию устава, документ о назначении руководителя и выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Это основа для дальнейшего анализа.

Затем – онлайн-сервисы. Сайт ФНС предоставляет доступ к данным через «Прозрачный бизнес». Здесь по ИНН можно будет узнать:

• Актуальные сведения ОКВЭД.
• Информацию об учредителях и руководителе.
• Данные о налоговой задолженности и режиме налогообложения.
• Юридический адрес.

Также следует проверить руководителя компании на предмет его участия в других проектах и отсутствия в реестре дисквалифицированных лиц.

Целесообразно изучить и саму организацию: обратить внимание на процедуру банкротства (если таковая есть) на «Федресурсе», историю арбитражных дел и наличие исполнительных производств – на сайте ФССП.

Когда целесообразно проверять контрагентов

В идеале – еще до заключения сделки.

Но нужно учитывать целесообразность: мелкие сделки на небольшие суммы проверять не всегда есть необходимость. Собственно, как и компании-гиганты. Также важно проводить систематический аудит контрагентов раз в несколько лет (или при значительных изменениях), – это поможет своевременно выявлять риски.