Центральный Банк России дал рекомендации по борьбе с отмыванием денег

Центральный Банк дал указания, которые помогут защититься банкам-эквайерам от уязвимостей. Одна из проблем – это оплата по безналичному расчету. В магазинах и ресторанах гости оплачивали счет, но деньги поступали на счета различных поставщиков наличных – автосалонам, туроператорам. Еще одна уязвимость – организации, которые представляют услуги с зачислением и списанием средств, например, микрокредитование. Некоторые из таких компаний являются поставными и работают с игорным бизнесом. Поэтому ЦБ дал методические указания, которые могут банкам-эквайерам усилить контроль.

Первой рекомендацией стало то, что банкам следует присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды МСС. Также для того, чтобы понять, соответствует ли код МСС фактической деятельности организации, необходимо проводить проверку. Нужно сопоставлять категории продавца с характером транзакций. Еще одно указание – банки в смс о платеже должны прописывать данные предприятия. При проведении обслуживания покупателей в онлайн-магазинах, банк обязан проверять сайт, через который ТСП продает товары с тем, что указан в договоре, а также сравнивать активность сайта с количеством проводимых транзакций. Другие рекомендации можно найти в документе ЦБ на сайте организации.